Melhores Fundos Imobiliários de 2024 que pagam dividendos

Por Daiane Rúbia em 16/10/2023 Siga no Google News

É muito comum ter diversas dúvidas quando o assunto é investimento, afinal ainda é algo novo para a maioria das pessoas. Mas, no post de você você poderá tirar algumas dessas dúvidas referentes a fundo imobiliários.

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Fundos imobiliários 2024

Quando se trata de fundos de investimento imobiliário (FIIs) o que mais chama a atenção dos investidores é o pagamento dos dividendos. Os dividendos pertencem ao caixa de entrada, referente ao valor do aluguem de imóveis que já estão sob investimento, junto a incorporações e vendas ou juros dos títulos que fazem parte da sua carteira.

Grande parte dos fundos de investimento pagam os dividendos de maneira mensal, o que pode auxiliar muito os investidores que escolhem esse tipo de investimento, pois dá direito a uma renda passiva, ao mesmo tempo em que constrói patrimônio.

No entanto, é importante saber, que não é válido escolher o investimento usando apenas os dividendos como base. É necessário observar outras questões, que veremos a seguir. A intenção é que ao final do post você consiga escolher qual a melhor opção de fundo de investimento para você.

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Afinal, o que são os fundos imobiliários 2024?

Os FIIs – Fundos de Investimento Imobiliários, referem-se a um conjunto de investidores que aplicam o seu dinheiro em negócios imobiliários. Normalmente os valores investidos são utilizados para construção ou para compra de imóveis. Os imóveis comprados poderão ser alugados, arrendados ou vendidos. O lucro gerado por essas operações será dividido entre os cotistas, sempre de maneira proporcional a sua participação.

As decisões importantes, relacionada a onde ou como investir o patrimônio do fundo de investimento imobiliário, normalmente fazem parte da função de um gestor, a partir de um conjunto de regras pré-estabelecidas. Fazendo esse trabalho corretamente, o gestor garante o bom e correto funcionamento dos fundos imobiliários.

Existem três tipos de fundos imobiliários, veja abaixo quais são.

Fundos de tijolo, que investem seus recursos na construção ou na compra de imóveis, para posteriormente vender, alugar ou arredar os mesmos. Um exemplo de ambientes que fazem parte desse investimento são os shopping centers, lajes corporativas, galpões logísticos e até mesmo hospitais.
Fundos de papel, que são chamados também de fundos de recebíveis, nesse tipo de fundo, os valores investidos são utilizados em títulos de renda fixa que façam parte do mercado imobiliário. Bons exemplos de fundos de papel são os LCIs ou os CRIs.
Fundos de fundos, nesse caso, como o próprio nome já indica, o valor investido é utilizado na compra de cotas de outros ifundos de investimento imobiliário. O fundo é utilizado para efetuar a compra de mais fundos.

Pagamento de dividendos de fundos imobiliários 2024

Embora o pagamento dos dividendos costume ocorrer mensalmente, o que a lei garante é que eles sejam pagos ao menos uma vez por semestre. Além disso, a divisão é estabelecida é no mínimo 95% dos lucros. É preciso considerar que os valores gerados pelos fundos de investimento imobiliário são oriundos da venda, incorporação ou aluguel dos imóveis, sendo assim, um imóvel vazio, pode significar prejuízos, e automaticamente diminuição do valor recebido tanto nas cotas, quanto nos dividendos.

Nesse ponto entende-se que não basta apenas que o fundo tenha um bom pagamento de dividendos, mas é preciso que seja seguro e constante no mercado. É preciso também que antes de começar, o investidos avalie a qualidade de gestão e dos ativos que compõem a carteira de investimento do mesmo, além de qual a expectativa de renda presente.

Para saber quanto um fundo de investimento paga de dividendos. é possível usar uma ferramenta chamada dividend yield ou DY, que consegue medir o lucro gerado pelos dividendos, baseado no valor da cota desse mesmo fundo. Não é possível definir o valor exato, mas uma estimativa, para ao menos saber se vale a pena investir nele ou não.

Para encontrar onde consta a informação o usuário deve verificar a relação entre os rendimentos gerados pelo fundo e o preço dele no mercado dos últimos 12 meses. Chegando a fórmula mais utilizada Dividend Yield = (soma dos rendimentos dos últimos 12 meses / preço da cota) x 100.

A essa altura é possível se assustar com o fato de existir uma fórmula matemática presente, no entanto, os fundos de investimento imobiliários, assim como qualquer outro investimento, não são para quem tem medo de números, pelo contrário, são para quem deseja multiplicá-los.

Um último ponto importante referente ao pagamento de dividendos é que para ter acesso a ele, as cotas dos fundos precisam ser compradas no máximo até a data-base de distribuição de rendimentos. Essa data é estabelecida pelo próprio fundo, mas em geral, acontece normalmente no último dia do mês. Caso a compra aconteça após da data, o investidor só receberá na próxima data de distribuição.