A importância da gestão de riscos nos mercados financeiros
Ninguém entra no mercado com a intenção de perder dinheiro. No entanto, essa é uma realidade para grande parte dos comerciantes. Ter um plano de gerenciamento de risco em vigor pode ajudá-lo a limitar sua exposição a perdas e proteger seus ganhos. Cometer erros que prejudicam seus resultados pode ser uma brisa sem um. Definir stop loss e selecionar tamanhos de posição apropriados para cada negociação são partes integrantes de qualquer plano de gerenciamento de risco eficaz. Este artigo explicará por que o gerenciamento de riscos é crucial e fornecerá algumas dicas para elaborar um plano que atenda às suas necessidades. Então, se você está apenas começando ou tentando melhorar sua estratégia atual, essas medidas fáceis devem ajudá-lo a minimizar as perdas e maximizar os ganhos.
É crucial gerenciar o risco ao negociar?
A negociação é vista por muitos como uma forma de gerar dinheiro, mas os riscos envolvidos são muitas vezes desconsiderados. Quando o mercado vai contra a previsão de um trader, ele pode mitigar o dano causado por uma perda usando uma técnica de gerenciamento de risco. O comerciante que leva a sério o gerenciamento de riscos pode lucrar com a valorização dos preços, protegendo-se das perdas. Isso é feito negociando um portfólio diversificado e fazendo uso de técnicas de gerenciamento de risco, como stop loss e ordens limitadas.
Os comerciantes que não empregam paradas de negociação podem manter posições perdidas por muito tempo, esperando que o mercado acabe se recuperando. Este é o erro mais comum cometido por traders e pode ser evitado modelando o comportamento de alguém de acordo com o de traders bem-sucedidos.
Dicas para mitigar riscos durante a negociação
Na negociação, o risco é inerente e não pode ser eliminado. É possível, pelo menos em teoria, perder dinheiro em cada negócio. Se os lucros dos vencedores superam em muito as perdas dos perdedores, um trader que perde com mais frequência do que ganha ainda pode sair ganhando no final. Outro comerciante pode obter lucro na maioria de suas transações, mas ainda assim perder dinheiro a longo prazo se apenas obtiver lucros menores de seus ganhos e deixar seus perdedores em aberto por muito tempo. Vamos revelar as dicas para minimizar os riscos de negociação.
Crie um sistema para eliminar a emoção da negociação
Ter um componente de gerenciamento de risco em sua estratégia de negociação é essencial porque evita que você, o comerciante, faça escolhas incorretas com base em emoções, em vez de lógica e experiência. Mesmo a estratégia mais bem pensada falhará se não for implementada de forma consistente, e é fácil deixar que as emoções atrapalhem. É por isso que é importante ter uma estratégia de negociação bem definida, incluindo seus pontos de entrada, gerenciamento e saída. Por que uma estratégia de gerenciamento de risco é crucial para uma negociação bem-sucedida porque incentiva a adesão a um plano, que é a base de qualquer método eficaz.
Suspenda as perdas com ordens Stop-Loss
As ordens de stop loss são uma das diretrizes mais cruciais a serem estabelecidas e seguidas. Quando um mercado atinge ou supera um determinado preço que você escolher, sua ordem de stop loss instrui seu corretor a comprar ou vender o mercado. Se você adquiriu um ativo por $ 200, mas pretendia perder apenas $ 10 no negócio, pode definir seu stop loss em $ 190. Se o preço do ativo cair abaixo de $ 190, sua transação será fechada imediatamente e você ficará com uma perda de $ 10.
Ter um limite de perda predeterminado definido antes de entrar em uma transação ajuda você a manter seu plano. Como veremos mais adiante, saber disso também é crucial para calcular sua Razão Risco/Recompensa, uma métrica fundamental no gerenciamento de riscos.
O stop-loss é um ponto de partida útil para esse cálculo, mas não é suficiente por si só. Não adianta definir um stop-loss apenas para que ele se afaste conforme o mercado se aproxima dele, aumentando sua perda final potencial. Você pode definir stop-losses usando bots de negociação automática, como o Ethereum Code.
Use Pontos Take-Profit
O momento em que um trader venderá uma ação para obter lucro é conhecido como ponto de lucro. Quando os ganhos potenciais são limitados pelos custos, este é o caso. Após uma forte tendência de alta, os traders podem decidir sacar seus ganhos vendendo a ação à medida que ela se aproxima de um nível de resistência significativo em antecipação a uma consolidação subsequente.
Leve em conta a regra de um por cento
A regra de um por cento é frequentemente usada por day traders. Você não deve arriscar mais de um por cento de sua conta de negociação ou dinheiro em qualquer transação, conforme sugerido por esta regra de ouro. Portanto, se você tiver $ 10.000 em sua conta de negociação, não deve ter mais de $ 100 em qualquer ativo. Aqueles com contas de negociação com valor inferior a $ 100.000 costumam usar esse método, com alguns até pagando até 2%. Muitos investidores com saldos maiores em suas contas de negociação podem escolher uma proporção menor. Isso se deve ao fato de que a posição cresce em conjunto com o valor da sua conta. Recomenda-se manter um percentual de perda abaixo de 2%; além disso, você corre o risco de perder uma parte significativa do seu capital comercial.
Mantenha a relação risco/recompensa
A gestão de risco de longo prazo depende fortemente da preservação de uma relação risco-recompensa favorável. Mesmo se você incorrer em perdas no início, seguir a regra de 1% e manter uma boa taxa de risco para recompensa pode melhorar drasticamente a estabilidade de sua conta de negociação.
A relação risco-recompensa estabelece o número máximo de pips que um trader está disposto a perder em relação ao número máximo de pips ganhos se a meta ou limite for atingido. Se um trader arrisca um pip pelo ganho potencial de dois, a relação risco-recompensa é de 1:2.
A relação risco-recompensa é mais eficaz quando usada repetidamente. De acordo com nosso estudo sobre as características dos traders bem-sucedidos (consulte a página 7 para obter mais informações), os indivíduos cujas estratégias de negociação enfatizavam uma boa relação risco-recompensa tinham maior probabilidade de gerar retornos positivos. Se a relação risco-recompensa for favorável, os traders podem ser lucrativos mesmo que ganhem apenas metade de seus negócios.
Invista em uma ampla gama de ativos
A diversificação é mais efetiva quando a correlação entre os ativos diminui.
Saber como as posições podem ser conectadas é importante mesmo se a regra de 1% for seguida. Os pares de moedas com alta correlação são aqueles que tendem a se mover em sincronia um com o outro e na mesma direção geral. A alta correlação de mercado pode ser benéfica quando as negociações vão a seu favor, mas pode se tornar problemática quando as negociações vão contra você, pois uma perda em uma transação também pode afetar a negociação conectada.
Conclusão
A maioria dos comerciantes desperdiça seu tempo e energia nas partes impróprias do processo de negociação. Você precisa saber o que está fazendo, ter uma estratégia de negociação e entender sua vantagem para obter lucro de forma consistente por meio da negociação. Mas eles não são suficientes por conta própria. Colocar o “combustível” correto no mercado é essencial para o sucesso financeiro. A gestão de riscos é o “combustível” em questão. Você precisa aprender os fundamentos do gerenciamento de riscos e como aplicá-los ao seu comércio. Esta lição deve ter lançado alguma luz sobre isso para você.
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